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궁금했던 나의 재무등급 테스트

30대 직장인 재무설계 사례

관리자 1508
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1. 거주지 : 울산
2. 나이 : 31세 / 여성
3. 직업 : 사무직



※소득구분



※재무 고려사항

1. 이벤트 :  결혼 및 자동차
2. 종자돈 만들기 : 주택마련자금, 금융자산만들기
3. 기타 : 예측되지 않은 비상예비자금 확보



※포트폴리오 제안



※상담 요약

1. 기 고객은 현재 울산 현대 중공업에서 사무직으로 근무하는 여성임(고향은 부산)

2. 최초 통화시 구체적인 상담을 위해 원격상담을 하고, 말미에 좋은인연이 되었으면 좋겠다고 하며
   간단한  클로징

3. 울산이라는 지방 특성을 고려하여 상담을 준비하면서 고려한 사항은

  - 첫번째 30대 미혼여성임으로 결혼자금과 종자돈 마련을 일정한 비중으로 조정하고

  - 두번째  물가상승에 대한 부분을 부각하고 이를 대비하는 것

  - 그리고  마지막으로 원격상담이니 관리중요성을 보여주고 신뢰감을 주는것이며

 

4. 포트폴리오 구성시

  - 비상예비자금è 소비성향상 많은 부분보다는 기목돈과 적금을 활용하고

  - 적립식 펀드 è 안정성향을 고려한 펀드의 구성(투권인 홈페이지 활용)

  - 변액유니버셜 보험 è 미래의 경제부장관의 부각 + 현재관리되는 기법(펀드키퍼)

  - 노후자금 è 당연히 하는 것으로

  제안을 작성하였고  변액유니버셜의 비중을 총저축의 15%로 내외로 구성(결혼시기가 단기일수 있음)

 

5. 상담이후 계약 체결전 고객의 결심에 가장 큰 고민은

  - 장기상품에 대한 연속적인 실행의 제한 è 기목돈활용 / 중도인출 활용방법을 안내

  - 결심이후에도 개인정보제공에  지루한 기다림 è 한계적 화법으로 문자 발송후 신속히 진행

6. 계약체결간

 

 

  - 원격상담은  상담 진행간 상대의 얼굴을 보지 못함으로 어느 정도 이해했는지 어렵고

 

  - 완전판매를 위해 계약체결전  1시간내외로 기 상담내용에 대한 리뷰후 계약 체결

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