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궁금했던 나의 재무등급 테스트

30대 주부 재무설계 사례

관리자 1076
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5살짜리 자녀 한명을 두고 현재 임신중인 고객님입니다.
남편은 해경이고 신청고객님은 재택근무로 수입이 있는 상태입니다.
현재 하고 있는 저축이나 펀드를 빼고나면 저축 가능 금액이 50만원 정도였습니다.
아직 자녀가 어리고 노후자금 준비가 충분하지 않은 상태였으므로 단기 적인 
목돈 마련보다는 장기적 목돈 마련으로 장기적으로 저축해야하는 니즈가 필요하다고 판단해서
장기저축을 할경우에 고객이 받는 이익과 장점 과 특징 에대해 강하게 어필했고
단기적인 저축부분은 많지 않지만 예금으로 거치해놓은 자금이 있기에 비상시 
활용하기에는 거치되어있는 자금을 사용하기로 했습니다.
예금으로 거치 되어있는 자금의 일부는 cma에 두고 비상자금으로 사용하게 하였으며
나머지 거치자금은 etf 로 운용하기로 햇습니다.
또한 현재 하고 있는 변액연금이 월 50만원씩 지출되는 상태였으나 펀드관리를 전혀
받아본적 없고 하는 방법도 모르고 있어 기존 변액관리도 함께 해드리기로 했습니다.
그리고 단기펀드를 하고 있지만 손절매해야하는 펀드도 있고 이미 수익이 나서 현시점에서
매도 해야하는 펀드종목도 있었는데 고객님은  전혀 어찌해야하는지를 모르고 계셨습니다
기존 하고잇는 금융상품들의 전반적인 관리를 해드리고
장기 변액유니버셜 50과 추가적으로 변액 연금 20만원을 체결하게되었습니다
고객들은 대부분 자신들이 해결하지못하는 부분들에 대해 도움을 받기를 원하며
아울러 재무상담사가 고객입장에서 필요하다고 생각되는 필요목적자금에 대해서는 완전히 
공감할수있는 니즈환기를 통해 커설팅해주면 만족을 한다고 생각합니다.
컨설팅해주면 만족을 한다고 생각 합니다.
재무상담사 자신이 스스로 확신이 없다면 고객또한 절대 확신을 가질수 없다고 생각합니다.
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